Código LEI y KYB: Cómo identificar socios comerciales de manera confiable
¿Qué es el KYB? El KYB, o Know Your Business (Conozca a su Empresa), es el proceso de verificación de la identidad, la estructura de propiedad y el estatus legal de socios comerciales, proveedores y clientes, tanto antes como durante una relación comercial. El KYB se desarrolló como parte del marco más amplio de KYC […]
¿Por qué la inteligencia artificial necesita una identidad empresarial confiable?
Por qué la identidad empresarial es importante para la IA La inteligencia artificial está transformando la manera en que las empresas procesan datos, evalúan riesgos y toman decisiones. Las instituciones financieras utilizan la IA para detectar fraudes, evaluar el riesgo crediticio y verificar la identidad de las contrapartes. En diversos sectores, los sistemas automatizados dependen […]
Código LEI y DORA: Lo que los proveedores de TIC deben saber
¿Qué es DORA? La Ley de Resiliencia Operativa Digital —conocida como DORA— es el Reglamento (UE) 2022/2554, adoptado por el Parlamento Europeo y el Consejo el 14 de diciembre de 2022. La UE lo publicó en el Diario Oficial el 27 de diciembre de 2022. Entró en vigor el 16 de enero de 2023 y […]
¿Necesitan las empresas un código LEI en 2026?
El LEI ya no se limita a las instituciones financieras La mayoría de las empresas suponen inicialmente que el código LEI solo se aplica a los bancos o a las grandes instituciones financieras. Sin embargo, esta percepción está obsoleta. Durante la última década, el papel del LEI se ha expandido significativamente en múltiples sectores y […]
Explicación de la Travel Rule del GAFI
La Travel Rule del GAFI (Recomendación 16) exige que las instituciones financieras incluyan información sobre el ordenante y el beneficiario en determinadas transacciones. Este artículo explica qué significa la norma en la práctica, por qué el cumplimiento de la Travel Rule del GAFI puede ser difícil y cómo los identificadores estructurados como el LEI ayudan […]
vLEI y autenticación empresarial
¿Podría la tecnología vLEI reemplazar las contraseñas para la autenticación empresarial en el futuro? El mundo digital todavía depende en gran medida de las contraseñas. Cada día, las personas inician sesión en sistemas, aprueban transacciones y acceden a plataformas utilizando cuentas de usuario y contraseñas. Sin embargo, en un contexto empresarial, este enfoque tiene una […]
¿Cómo se utiliza el LEI en EE. UU.?
¿Por qué se utiliza el LEI en EE. UU.? En Estados Unidos, el código LEI se utiliza en situaciones en las que las actividades de una empresa implican transacciones financieras reguladas o el uso de servicios financieros profesionales. El LEI no fue creado como un identificador general de empresas ni como un sustituto de un […]
Cómo funciona el LEI en la práctica en la UE
Por qué el LEI no es solo un requisito formal Muchas empresas se encuentran por primera vez con el código LEI cuando un banco, un bróker u otro proveedor de servicios financieros les indica que necesitan uno. El requisito suele percibirse como un paso formal más antes de que una transacción pueda avanzar. Desde la […]
La ciberseguridad comienza con la identidad empresarial
La ciberseguridad no comienza con la tecnología, sino con la confianza La ciberseguridad se describe a menudo como un desafío técnico. Los firewalls, los controles de acceso, los sistemas de monitoreo y las herramientas de respuesta a incidentes tienden a dominar la discusión. Si bien estas medidas son esenciales, no es ahí donde realmente comienza […]