¿Qué es el AML y qué significa para su negocio? El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) ya no es una preocupación limitada a los bancos y las instituciones financieras. De hecho, el nuevo marco regulatorio de la Unión Europea endurece significativamente las reglas y extiende las obligaciones a una gama mucho más amplia de negocios. Como resultado, las empresas que desean operar sin problemas en el sistema financiero necesitan demostrar quiénes son, de forma rápida y fiable. El código LEI es una de las herramientas más prácticas disponibles precisamente para ese propósito. AML (Anti-Money Laundering o Antilavado de Dinero) es el marco regulatorio que exige a las empresas de los sectores financiero y otros identificar a sus clientes, monitorear las transacciones e informar sobre actividades sospechosas. La lógica subyacente es sencilla: cuando cada parte de

Por qué el fraude de pagos es un problema de todas las empresas Imagine que su equipo de cuentas por pagar recibe un correo electrónico. Se ve exactamente como un mensaje de un proveedor de larga data: el mismo logotipo, la misma despedida, el mismo tono familiar. El mensaje indica que los datos bancarios del proveedor han cambiado y solicita que el próximo pago se dirija a una nueva cuenta. Se realiza el pago. Una semana después, el proveedor real llama preguntando por qué la factura está vencida. Para entonces, el dinero ya desapareció. Este no es un escenario hipotético. Sucede a diario en empresas de todo el mundo. El fraude de pagos no solo afecta a bancos o empresas de inversión. Afecta a todas las empresas que pagan a proveedores, liquidan facturas o reciben pagos de clientes. Y una

El mercado de derivados en Europa está fuertemente regulado. Desde 2012, el Reglamento Europeo de Infraestructura de Mercados (EMIR) exige que todas las partes de las transacciones de derivados reporten sus operaciones. Uno de los requisitos fundamentales de ese sistema es contar con un código LEI válido. Si su empresa celebra contratos de derivados, ya sean swaps de divisas, swaps de tasas de interés, futuros o instrumentos similares, EMIR le aplica independientemente de si es una institución financiera o una empresa común. El reglamento es amplio por diseño. Tras la crisis financiera de 2008, los reguladores de todo el G20 acordaron que los mercados de derivados necesitaban mucha más transparencia. EMIR fue la respuesta de la UE a ese compromiso. Qué es EMIR y qué exige La UE adoptó EMIR en 2012 para aumentar la transparencia en el mercado europeo

¿Qué es RapidLEI? RapidLEI es el mayor Emisor de LEI acreditado por GLEIF del mundo, fundado por Ubisecure en 2018. Con acreditación en más de 150 jurisdicciones a nivel mundial, RapidLEI presta servicios a bancos, soluciones KYB, proveedores de servicios fiduciarios y plataformas fintech en todo el mundo. En total, más de 450.000 clientes, incluidos BNP Paribas, Tesla y FedEx, gestionan sus códigos LEI a través de RapidLEI. ¿Qué es un Socio Preferente? RapidLEI trabaja con decenas de agentes de registro en todo el mundo. Sin embargo, solo cuatro de ellos cuentan con el estatus de Socio Preferente, y LEI System OÜ se unió a ese grupo en mayo de 2026. Obtener el estatus de Socio Preferente significa que RapidLEI ha evaluado la confiabilidad, el cumplimiento normativo y la calidad del servicio de LEI System tan positivamente que ha decidido

Los pagos transfronterizos han dependido de formatos de datos creados hace décadas. Desde entonces, las finanzas digitales se han convertido en la columna vertebral del comercio global, pero los estándares de mensajería han tenido dificultades para mantenerse al día. Eso cambió en noviembre de 2025, cuando finalizó el periodo de coexistencia de SWIFT e ISO 20022 se convirtió en el único estándar para los mensajes de pagos transfronterizos. Este cambio es más que una actualización técnica. El nuevo formato trae consigo una creciente demanda de datos de identidad de entidades estructurados y legibles por máquina, y el código LEI tiene un papel claro en ese escenario. ¿Qué es ISO 20022? ISO 20022 es un estándar internacional de mensajería financiera. Sustituye a formatos más antiguos, como los mensajes SWIFT MT que los bancos utilizaron durante décadas. La diferencia va más allá

El Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE, conocido como MiCA (Reglamento UE 2023/1114), es el primer marco jurídico integral del mundo para los mercados de criptoactivos. Cambió las reglas para todos los que operan en el espacio cripto europeo. Uno de sus requisitos menos discutidos no tiene nada que ver con la tecnología blockchain. Se refiere a cómo una empresa demuestra quién es. Ahí es donde entra en juego el código LEI. ¿Qué es MiCA y a quién abarca? MiCA fue adoptado por el Parlamento Europeo en abril de 2023 y entró en vigor en junio de 2023. Se implementó en dos fases. La primera fase, vigente desde el 30 de junio de 2024, abarcó los tokens referenciados a activos (ART) y los tokens de dinero electrónico (EMT). La segunda fase, vigente desde el 30 de diciembre de

¿Qué es el KYB? El KYB, o Know Your Business (Conozca a su Empresa), es el proceso de verificación de la identidad, la estructura de propiedad y el estatus legal de socios comerciales, proveedores y clientes, tanto antes como durante una relación comercial. El KYB se desarrolló como parte del marco más amplio de KYC (Know Your Customer). El KYC abarca la debida diligencia del cliente en general, aplicándose tanto a personas físicas como a entidades legales. El KYB es más específico: se centra particularmente en las entidades legales. La pregunta central no es solo quién es el individuo, sino qué es la empresa en realidad, quién es su propietario y quién actúa en su nombre. El KYB surgió como respuesta a un claro vacío regulatorio. Durante décadas, las identidades individuales enfrentaron un escrutinio estricto, mientras que las empresas operaban

Por qué la identidad empresarial es importante para la IA La inteligencia artificial está transformando la manera en que las empresas procesan datos, evalúan riesgos y toman decisiones. Las instituciones financieras utilizan la IA para detectar fraudes, evaluar el riesgo crediticio y verificar la identidad de las contrapartes. En diversos sectores, los sistemas automatizados dependen cada vez más de la IA para evaluar a proveedores, socios y clientes antes de celebrar contratos o transacciones. En todos estos casos, existe un requisito común: el sistema de IA necesita información precisa y verificada sobre con quién está tratando. Es aquí precisamente donde el código LEI se vuelve esencial. ¿Qué necesita realmente la IA de los datos empresariales? La IA es tan buena como los datos en los que se basa. Este principio es especialmente cierto para los datos de identidad empresarial. Considere

¿Qué es DORA? La Ley de Resiliencia Operativa Digital —conocida como DORA— es el Reglamento (UE) 2022/2554, adoptado por el Parlamento Europeo y el Consejo el 14 de diciembre de 2022. La UE lo publicó en el Diario Oficial el 27 de diciembre de 2022. Entró en vigor el 16 de enero de 2023 y será plenamente aplicable el 17 de enero de 2025. DORA aborda una laguna específica en la regulación financiera de la UE. Antes de DORA, las instituciones financieras gestionaban el riesgo operativo principalmente reservando capital. Sin embargo, ese enfoque no cubría adecuadamente las interrupciones relacionadas con las TIC, que pueden afectar a muchas instituciones al mismo tiempo cuando falla un proveedor de tecnología compartido. Por lo tanto, DORA introduce un marco uniforme en toda la UE para la gestión de riesgos de TIC, la notificación de